المشكلة الرئيسية التي يواجهها المستثمرون الجدد هي الإنشاء الكفء لمحفظة استثمارية. ما هي الأوراق المالية التي تحتاج إلى اختيارها للحصول على الدخل المتوقع؟ كيف يمكن موازنة مخاطر الاستثمار؟ دعنا نحاول فهم هذه وغيرها من القضايا المتعلقة بالمحفظة الاستثمارية.
انه ضروري
خطة الاستثمار ، معرفة المخاطر ، المستشار المالي
تعليمات
الخطوة 1
كيف يمكن قياس أداء المحفظة؟ بادئ ذي بدء ، إنها نسبة معقولة (حصة ، عدد) الأوراق المالية ، عندما يكون مستوى الدخل المتوقع مساويًا لمخاطر السوق المقبولة. هناك مبادئ توجيهية واضحة وعملية لإنشاء وإدارة محفظة. فيما يلي أهمها: لتقليل مخاطر المحفظة ، قم بتخصيص الأموال بين الاستثمارات ذات الارتباط الأقل. كيف يمكن أن تبدو في الممارسة؟ يشكل المستثمر المبتدئ محفظته التي تشمل أسهماً في قطاعي الاتصالات والنفط والغاز. هذه القطاعات في السوق لها ارتباط ضئيل. من الممكن أيضًا إنشاء محفظتك الخاصة من العديد من الأدوات التي لها ارتباط سلبي (السندات والأسهم).
الخطوة 2
تأكد من أن مخاطر المحفظة ككل لا تساوي المخاطر لكل ورقة مالية. على سبيل المثال ، إذا كانت محفظتك تتكون من 3 أسهم في أسهم مختلفة ، وانخفض سعر إحداها بنسبة 30٪ ، فهذا لا يعني انخفاض قيمة المحفظة بالكامل بنسبة 30٪ تلقائيًا. إعادة حساب قيمة المحفظة ، مع مراعاة حصص الأوراق المالية المدرجة فيها.
الخطوه 3
تقليل مخاطر السوق للمحفظة. لتحقيق ذلك بشكل فعال ، تحتاج إلى تنويعه. على الرغم من أنه كلما زاد عدد استثمارات الأوراق المالية التي تدرجها فيه ، انخفض عائده. في الواقع ، تؤدي كل أداة مالية إضافية وحصة إضافية في إجمالي المرجل إلى تحويل الأموال.
الخطوة 4
وظف أو ابحث عن مستشار مالي. لقد كان في السوق لفترة أطول منك ويعرف ما هي الصعود والهبوط المتوقع لمعدلات معينة يُنصح بطلب مشورته وبناء محفظتك. سيساعدك هذا على تجنب المخاطر غير الضرورية. ضع في اعتبارك جميع الإرشادات المذكورة أعلاه وقم بإنشاء مستقبلك المالي.
