تخضع الأنشطة المصرفية دائمًا لتنظيم صارم من قبل الدولة. لذلك ، أنشأ التشريع إجراء خاصًا لتسجيل البنوك. يتم تنفيذه من قبل بنك روسيا. بالإضافة إلى التسجيل ، سيحتاج البنك إلى الحصول على عدد من التراخيص لأنشطته.
انه ضروري
- للتسجيل الحكومي للبنك والحصول على ترخيص لإجراء العمليات المصرفية ، سوف تحتاج إلى:
- 1. طلب تسجيل الدولة في النموذج المعتمد ؛
- 2. ميثاق البنك.
- 3. خطة العمل.
- 4. محضر اجتماع الجمعية العمومية للمشاركين متضمنًا قرار إنشاء البنك والموافقة على اسمه وغير ذلك.
- 5. المستندات التي تؤكد دفع رسوم التسجيل الحكومية ؛
- 6. وثائق عن مؤسسي البنك.
- 7. المستندات التي تؤكد الحق في المباني التي سيشغلها البنك (عقد الإيجار ، على سبيل المثال) ؛
- 8. مستندات تسجيل الإصدار الأول من أسهم البنك ، إذا تم إنشاؤه في شكل JSC أو JSC.
- في بعض الحالات ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات أخرى.
تعليمات
الخطوة 1
يجب إنشاء البنك في شكل شركة تجارية - شركة مساهمة (OJSC ، CJSC) أو شركة ذات مسؤولية محدودة (LLC). يمكن للأفراد والكيانات القانونية إنشاء بنك. في الوقت نفسه ، في غضون ثلاث سنوات بعد إنشاء البنك ، لا يحق لهم الانسحاب من تكوين المشاركين فيه (المساهمين).
الخطوة 2
يتم تقديم المستندات المطلوبة لتسجيل البنك إلى المكتب الإقليمي لبنك روسيا في موقع البنك المستقبلي. يتم توفيرها في نسختين (مع بعض الاستثناءات - يتم توفير الميثاق في أربع نسخ ، ومحاضر واستبيانات المديرين - في ثلاث نسخ). ومع ذلك ، قبل تقديمها ، من الضروري إرسال طلب إلى المكتب الإقليمي حول إمكانية استخدام الاسم المختار للبنك. يجب أن يستجيب المكتب الإقليمي لهذا الطلب في غضون خمسة أيام عمل. فقط بعد هذه الإجابة يمكن تقديم المستندات. تتم مراجعة الوثائق في غضون ثلاثة أشهر.
الخطوه 3
إذا كان المكتب الإقليمي لبنك روسيا غير راضٍ عن المستندات المقدمة ، فيمكنه إرسال تعليقاته على المستندات. سيسمح ذلك لمؤسسي البنك بإجراء تعديلات على المستندات. إذا لم تكن هناك تعليقات على المستندات ، فسيتم إرسال رأي إيجابي حول هذا مع المستندات إلى بنك روسيا - إلى إدارة أنشطة الترخيص وإعادة التأهيل المالي لمؤسسات الائتمان التابعة لبنك روسيا. في غضون ستة أشهر ، ينظر بنك روسيا في الطلب والوثائق التي تم التحقق منها من قبل المكتب الإقليمي ، ونتائجها. إذا اتخذ قرارًا إيجابيًا ، فإنه يرسل الطلبات المناسبة لتسجيل البنك إلى سلطة التسجيل (مكتب الضرائب) وبشأن تسجيل الإصدار الأول من الأسهم.
الخطوة 4
أساس إصدار التراخيص للبنك هو دفع مائة بالمائة من رأس ماله المصرح به. يمكن إصدار الأنواع التالية من التراخيص للبنك:
1. للقيام بعمليات مصرفية بأموال بالروبل ؛
2. القيام بعمليات مصرفية بأموال بالعملة الأجنبية.
3. لجذب الرواسب ووضع المعادن الثمينة.
4. لجذب ودائع الأفراد بالروبل أو العملات الأجنبية.
للحصول على ترخيص ، يجب عليك تقديم طلب إلى المكتب الإقليمي لبنك روسيا.
الخطوة الخامسة
الحد الأدنى لرأس المال المصرح به للبنك في يوم تقديم طلب لتسجيل الدولة وإصدار ترخيص لإجراء العمليات المصرفية هو 180 مليون روبل. يمكن أن تكون المساهمات في رأس المال المصرح به للبنك أموالًا ، ومبنى يقع فيه البنك ، وماكينات صراف آلي ومحطات وممتلكات أخرى مماثلة.
