يحتوي التشريع الروسي على متطلبات وقيود معينة على فتح واستخدام الحسابات في البلدان الأخرى. في هذا الصدد ، قبل الاتصال ببنك أجنبي ، يجدر معرفة جميع الفروق الدقيقة في إجراءات فتح حساب لسكان الاتحاد الروسي.
تعليمات
الخطوة 1
دراسة تعليمات بنك الاتحاد الروسي رقم 100-I بتاريخ 29 أغسطس 2001 "بشأن حسابات الأفراد المقيمين في بنوك خارج الاتحاد الروسي". تنص على أنه من الممكن فتح حساب فقط في بنك أجنبي موجود في بلد عضو في منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) أو اللجنة المالية الخاصة بمشكلات غسيل رأس المال "FATF". هذه المنظمات مدعوة لمكافحة تحويل الأموال التي يتم تلقيها بشكل غير قانوني.
الخطوة 2
حدد البنك الأجنبي الذي تريد فتح حساب فيه. أرسل طلبًا عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني مع طلب لإرسال قائمة بالمستندات المطلوبة لهذه العملية. علاوة على ذلك ، يجب أن يكون لديك جوازات سفر أجنبية وروسية سارية.
الخطوه 3
املأ الاستمارة والطلب. قدم معلومات مفصلة عنك ، ومصادر الدخل ، ومكان الإقامة والغرض من فتح الحساب. سيطلب منك الاستبيان أيضًا وصف تفضيلاتك الاستثمارية الشخصية. حدد قائمة الخدمات التي تريد استخدامها ، ومقدار الاستثمار ومدة الاستخدام ، بالإضافة إلى الخبرة في العمل مع الاستثمارات المالية.
الخطوة 4
إرسال جميع المستندات اللازمة للبنك عن طريق البريد الإلكتروني. في بعض الحالات ، ستحتاج إلى الظهور شخصيًا ، على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في استلام بطاقة دفع على الحساب. استلام تأكيد فتح حساب مصرفي وتفاصيل تحويل الأموال. يرجى ملاحظة أنه لا يمكن إجراء التحويلات إلا بعد إبلاغ مكتب الضرائب.
الخطوة الخامسة
قم بإخطار مكتب الضرائب في مكان إقامتك بفتح حساب بالخارج. يحرر الإخطار في نموذج خاص من نسختين ويقدم خلال شهر واحد من تاريخ فتح الحساب. يستغرق التحقق من صحة المعلومات المحددة ما يقرب من خمسة أيام ، وبعد ذلك ستستلم نسخة واحدة من الرسالة بعلامة خاصة. فقط وجود هذا الإذن يسمح لك بتحويل الأموال بشكل قانوني إلى حسابات أجنبية.
