بالنسبة لشخص مرتبط بالاستثمارات والاستثمارات ، من المهم معرفة وتقييم ديناميات الربح. من الضروري استخدام مثل هذه الطريقة لتحديد متوسط الربح ، والتي تعطي أوضح صورة لهذا المؤشر.
تعليمات
الخطوة 1
راقب وحلل صورة الربحية خلال الأشهر الستة الماضية. من الواضح أن الأسهم والسلع والأدوات المالية الأخرى لا يمكن أن تضمن مكاسب رأسمالية ثابتة. يمكن أن تتقلب وتكون ، على سبيل المثال ، كما يلي: 17٪ ، 5٪ ، -3٪ ، 37٪ ، 51٪ و 7٪. الاستثناء هو السندات والودائع وأدوات الدخل الثابت.
الخطوة 2
لوصف الربحية ، يتم استخدام مؤشر متوسط الربح ، والذي يتم حسابه بعدة طرق ، وأحيانًا لا يكون ذلك دقيقًا دائمًا. تتضمن الطريقة البسيطة أو القياسية لتحديد متوسط الربح استخدام حساب المتوسط الحسابي. بالنسبة لمؤشرات الربحية للمثال أعلاه ، فإن المتوسط الحسابي سيكون: (17 + 5 - 3 + 37 + 51 + 7) / 6 = 19. أي أن متوسط الربحية الشهرية سيكون 19٪. تحقق مما إذا كان هذا هو الحال بالفعل. لنفترض أنك استثمرت 100 دولار. بعد ذلك ، وفقًا للعائد الشهري المذكور أعلاه ، ستتلقى مبلغًا يساوي حوالي 284 روبل. بمعنى آخر ، بمتوسط عائد 19٪ على مدى 6 أشهر ، تلقيت 284 روبل في نهاية الفترة باستثمار 100 روبل.
الخطوه 3
قارن نتائج حساباتك بأرباحك الشهرية الحقيقية. بعد إجراء حسابات بسيطة ، ستجد أن رأس المال الحقيقي في نهاية الفترة كان 263.77 روبل ، بينما وفقًا للطريقة الحسابية لتحديد متوسط العائد ، فهو 284 روبل ، أي. حوالي 7 ، 1٪ أكثر. من السهل جدًا الاقتناع بأن الطريقة القياسية لا تعكس الواقع وتعطي أرقامًا مبالغ فيها من أنشطة الاستثمار الخاصة بك.
الخطوة 4
لتقدير متوسط الربح حقًا لفترة معينة ، استخدم صيغة المتوسط الهندسي أو القيمة النسبية ، وليس المتوسط الحسابي. على سبيل المثال ، متوسط الربح الشهري كنسبة مئوية ، إذا تم حسابه بشكل صحيح ، سيكون: (1 ، 17 * 1.05 * 0 ، 97 * 1 ، 37 * 1 ، 51 * 1 ، 07) ^ (1/6) = 15 ، 8263٪ ، وليس 19٪ ، وهو أقل من الحساب القياسي. بعد التحقق من موثوقية هذه الطريقة من خلال الحسابات الحسابية ، سوف تتأكد من حصولك على قيمة حقيقية تساوي 263.77 روبل.
الخطوة الخامسة
استخدم الخبرة المكتسبة في الممارسة. اسأل عن طريقة حساب متوسط الربحية ، على سبيل المثال ، الأصول الخاصة. ضع في اعتبارك أن المنظمات المهتمة (من الصناديق المشتركة إلى الوسطاء الشخصيين) يمكنها الاستفادة من الموقف وتزويدك بمعلومات غير صحيحة ، وهو أمر مهم بشكل خاص عند العمل بمبالغ هائلة من الأموال.
الخطوة 6
قم بتقدير متوسط ربحك بشكل صحيح لفترة معينة وتأكد من توضيح طريقة تحديد هذا المؤشر ، وعدم السماح لنفسك بالخداع.
