المنتجات المصرفية هي دفاتر الشيكات والاتفاقيات المكتوبة والعقود والسندات. يتم استخدامها لمساعدة الأشخاص والشركات على إيجاد حلول للمشاكل المالية. يعمل البنك كوسيط مالي في عملية استبدال المنتج بالدفع. اكتشف أفضل السبل لتقديم منتجاتك لعملائك.
انه ضروري
- - منتج مصرفي.
- - مسح مالي للمستهلكين.
تعليمات
الخطوة 1
استكشف أكبر قدر ممكن من معلومات المنتج. من المهم أن تعرف أيها متاح لديك ، وحدودها (القانونية والمالية) وخصائصها الرئيسية طوّر منهجك في التعامل مع تفاصيل عرض منتج كل بنك من أجل اختيار أنسب نوع من العملاء له.
الخطوة 2
قم بتنظيم استبيان للعملاء لتحديد احتياجاتهم. انظر إلى قدرتهم على الدفع. اسأل كم من الوقت سيستخدمون المنتج وكم يأملون في الاستفادة منه. اكتشف المخاطر التي يرغب العملاء في تحملها. هل هم مستعدون لزيادة الدخل مع وجود مخاطر محتملة ، أم أنهم أكثر أهمية لموثوقية الصفقة؟
الخطوه 3
مطابقة احتياجات العملاء مع المنتجات المصرفية المناسبة. يسعى أي بنك إلى تحقيق المصالح الشخصية ومصالح جانب العميل. ركز على فوائد مجموعات معينة من السلع والأوراق المالية والسندات للمستهلكين المختلفين. على سبيل المثال ، سيكون المتقاعد مهتمًا بمنتج دخل ثابت أكثر من اهتمامه بمقترح مع حساب ربح معقد ومتغير.
الخطوة 4
تزويد العملاء بخيارين مختلفين على الأقل من المنتجات المصرفية. أظهر الفرق بين التدفقات النقدية من حيث الدفعات المقدمة أو الاستثمارات وعائدها إلى جانب الدخل. اشرح توقيت المنتج ثم دع العميل يطرح الأسئلة.
الخطوة الخامسة
قم بتوصية العميل بالمنتج النهائي الذي تختاره واشرح الخطوات التي تحتاج إلى اتباعها للشراء ، بالإضافة إلى مقدار الوقت الذي سيستغرقه إكمال المعاملة. تعامل مع بيع منتج أو خدمة بشكل صحيح. اتصل بمحاميك للمصادقة على مستندات البيع للمنتج المصرفي وإرسال نسخة إلى المشتري.
