يتطلب القطاع المصرفي وكل ما يتعلق بالنقود الصرامة والالتزام بالتفاصيل. بدون ملء الحقول بشكل صحيح في المستندات ، من المستحيل استلام الدفع. لذلك ، تصبح القدرة على التعامل مع المتطلبات ذات صلة.
لا تخطئ
بالمعنى الدقيق للكلمة ، المتطلبات هي شكل من أشكال التعريف البشري. TIN والحسابات المصرفية وتفاصيل الدفع لأصحاب الأعمال الخاصة والمؤسسات الكبيرة - هذه هي التفاصيل. لكن في حالة أو أخرى ، يختلف الغرض منها وشكل استخدامها.
المتطلبات ضرورية لشفافية المعاملة والثقة المتبادلة بين الأطراف المشاركة فيها. لن يصدر أي نظام دفع حد ثقة بدون تفاصيل دفع أصلية.
لمن
هذا ينطبق بشكل خاص على رواد الأعمال الفرديين (IE) غير المعروفين على نطاق واسع مثل البنوك والمؤسسات الكبيرة ، إلخ. بمساعدة المتطلبات ، يتم إجراء فحص سريع للمعلومات حول رائد الأعمال ، وبدونها ، يصبح العمل غير قانوني.
سيكون من المستحيل إدارة عملك بنجاح ، لأنه لا يوجد عميل محتمل يريد المشاركة في صفقة تبدو مشكوك فيها.
لنلق نظرة على أمثلة محددة
تفترض التفاصيل المصرفية للفرد وجود بيانات إلزامية حول مالك الحساب المصرفي أو البطاقة:
-الأولى.
- مطلوب رقم تعريف دافع الضرائب (TIN) ، للمدفوعات للميزانية ، يلزم وجود نقطة تفتيش - رمز سبب التسجيل في البنك ؛
- رقم الحساب الجاري.
- الاسم الكامل لبنك المستفيد وعنوان المكان ؛
-BIK - رمز تعريف البنك الذي تم فتح الحساب فيه ؛
-حساب المراسل.
- بالنسبة لأوكرانيا ، تحتاج إلى الإشارة إلى القوة المتعددة الجنسيات - معدل الدوران بين الفروع.
في أوكرانيا ، هناك مفهوم حساب العبور ، والذي من خلاله تأتي المدفوعات مباشرة إلى البنك ، ثم يعتبر الغرض من الدفع هو النقطة الأكثر أهمية. تستخدم معظم الشركات حساب العبور ، الذي يتم تحويل مدفوعات حساباته وفقًا لرمز EDRPOU - سجل الدولة الموحد للمؤسسات والمنظمات في أوكرانيا.
تطلب منك بعض البنوك أو أنظمة الدفع الإشارة إلى الغرض من الدفع ومعلومات حول مالك البطاقة أو الحساب المراد تجديده. تحتاج أيضًا إلى عنوان قانوني أو مكان تسجيل فعلي ، وهو نفس الشيء.
بالنسبة للمؤسسات وأصحاب المشاريع الفردية ، تكون التفاصيل هي نفسها بشكل عام ، فهي تختلف فقط ويتم إضافة بعض الأعمدة.
التفاصيل المصرفية هي "موصلات" المدفوعات ، وتثبيت إيصالها ، وتفاصيل مؤسسة أو رائد أعمال فردي هي معرّفات لتخصص النشاط وهوية المالك والموقع.
تعتبر النقاط الخمس الأخيرة فريدة ومشتركة وإلزامية ، والتي بدونها لن تبدأ أي مؤسسة ائتمانية في معالجة المعاملات المالية.
وبالتالي ، فإن المتطلبات ضرورية للفرد أو المؤسسة للدخول في علاقات اقتصادية مناسبة مع نفس الأشخاص أو المنظمات - مواضيع النشاط الاقتصادي. بالإضافة إلى وجود التفاصيل نفسها ، يجب أن تأخذ في الاعتبار التعبئة الصحيحة ، والتي بدونها يستحيل التحدث عن الحسابات.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن لخدمة الأمن بالبنك حظر الحساب إذا تم تقديم البيانات بشكل غير صحيح.
