يحدث السحب النقدي من خلال رواد الأعمال الفرديين وفقًا لمخططات مختلفة. وتشارك شركات ومصارف وأفراد آخرون في هذه العملية. كما يفترض صرف النقود التزوير. اعتمادًا على القانون الذي تم انتهاكه ، تتضمن المخططات عقوبة جنائية تصل إلى 7 سنوات.
في التسعينيات من القرن الماضي ، ظهر عدد كبير من المخططات التي جعلت من الممكن أن تصبح ثريًا بسرعة أو تقنين الدخل الذي يتم تلقيه بطريقة غير شريفة. واحد منهم يقوم بصرف الأموال (صرفها ، صرفها). هذه بعض الإجراءات التي تسمح لك بالحصول على المال دون دفع الضرائب. ومن الأمثلة على ذلك المعاملات الوهمية وتزوير المستندات.
يتم استخدام السحب والسحب بطرق مختلفة اليوم. تفترض القيمة الأولى سحبًا قانونيًا تمامًا للأموال من الحسابات غير النقدية وتحويل الأوراق المالية إلى نقود. تسمى الإجراءات غير القانونية صرف الأموال. لا يقتصر الأمر على تجاوز الضرائب ، ولكن أيضًا في استخدام الأموال المخصصة لحل المشكلات الأخرى.
المخططات الشعبية
هناك العديد من أنظمة IP الشائعة. واحد منهم هو استخدام شركات الطيران ليلا. جوهر المخطط هو كما يلي - تقوم الشركة بتحويل الأموال إلى حساب منظمة أخرى يزعم أنها قدمت خدمات معينة. بمساعدة منه يتم سحب الأموال ، يتم تصفية الشركة نفسها. في أغلب الأحيان ، يكون أصحاب هذه المنظمات أشخاصًا يحلمون بتحقيق أرباح سريعة. ومن بين هؤلاء مدمني المخدرات ومدمني الكحول. عادةً ما يتلقى الوسطاء رسومًا معينة ، والتي تعتمد على حجم التحويل.
مخطط آخر هو المشاركة في مخطط الفرد. يفتح الشخص حسابًا مصرفيًا ، وتحول الشركة حول الأموال. يقوم صاحب الوديعة بسحب المبلغ. يتم ملاحظة مخطط مماثل في حالة ارتباط البنك بعملية الصرف. غالبًا ما يستهدف المهاجمون المؤسسات التجارية الصغيرة ذات السمعة الطيبة.
هناك مخططات تتم فيها جميع عمليات التلاعب بتزوير المستندات أو استخدامها غير المناسب. مخطط شائع هو اكتشاف الأموال باستخدام جوازات سفر مزورة. يتم تسجيل الشركات شخصيًا باستخدام جواز سفر مسروق. يحصل المحتالون على مبالغ كبيرة ، وتقع مسؤولية سحبهم على عاتق الشخص الذي استخدم جواز سفره.
اليوم ، يعمل العديد من رواد الأعمال الأفراد أيضًا بجذب رأس مال الأمومة ، والذي يتم تقديمه عند ولادة الطفل الثاني والأطفال اللاحقين. لسحب الأموال ، يستخدم مجرمو الإنترنت معاملات الشراء والبيع الوهمية وبطاقات الخصم.
مخطط آخر يسمى "التدفق العكسي". معها ، بدأت العديد من الشركات على وجه السرعة في تحويل الأموال إلى بعضها البعض. بعد دزينة من هذه التلاعبات ، يصبح من الصعب فهم المخطط. إذا لم يتم إثبات الجريمة في غضون ثلاث سنوات ، يبدأ قانون التقادم في العمل.
مسؤولية
لمنع تنفيذ عمليات الاحتيال هذه ، تقوم خدمات الضرائب بتنفيذ إجراءات تشغيلية مختلفة. من ناحية أخرى ، يمكننا أن نرى العمليات المصرفية للأفراد الذين يعملون لصالح رواد الأعمال الأفراد. السيطرة على حسابات رجال الأعمال إلزامي. تقوم سلطات الدولة بتطوير برامج خاصة تسمح لأصحاب المشاريع بالخروج من الظل وجعل أجورهم بيضاء.
لا توجد مقالة محددة لسحب الأموال. كل حالة محددة تستخدم قانونها الخاص:
- للتهرب الضريبي وإنشاء مستندات مزورة - ما يصل إلى 6 سنوات من تقييد الحرية ؛
- يعتبر إنشاء رواد أعمال فرديين أو عقود وهمية بمثابة ريادة أعمال غير قانونية ، وينطوي على ما يصل إلى 7 سنوات في السجن
- لإخفاء الدخل ، يمكنك الذهاب إلى السجن لمدة تصل إلى 7 سنوات.
هناك عقوبات خاصة للمؤسسات المصرفية التي تشارك في أعمال غير قانونية.سيواجهون غرامات ضخمة وعقوبات جنائية للموظفين المذنبين. إذا تم الاعتراف بمصرف كمشارك في مخطط غير قانوني ، فمن المرجح أن يتم سحب ترخيصه.
في بعض الأحيان تتم مقاضاة الأفراد الذين لم يرتكبوا أفعالاً غير قانونية. في هذه الحالة ، يُنصح رواد الأعمال بحماية أنفسهم باستخدام إبرام مسبب للعقود ، مع وصف جميع الأحكام الممكنة في المستندات.
