تعتبر الاستثمارات في الذهب الأكثر استقرارًا وربحًا. تشتري البنوك الكبيرة السبائك الذهبية ، ويشتري المواطنون العاديون المجوهرات والعملات المعدنية من هذا المعدن الثمين.
تعليمات
الخطوة 1
إذا قررت استثمار الأموال في الذهب ، فيمكنك فتح حساب معدني غير شخصي في أي بنك تقريبًا. لن يتم تسليم المعدن النبيل نفسه إليك ، ولكن بعد إتمام الصفقة ، ستتلقى شهادة شراء كمية معينة من الذهب. من ناحية أخرى ، قد لا تخاف على سلامة مدخراتك ، لأنه حتى في حالة سرقة المستندات ، لن يتمكن المهاجمون من الوصول إلى مدخراتك. يتم تسهيل ذلك من خلال إجراء معقد لإجراء المعاملات المالية مع هذا النوع من الودائع. ولكن من ناحية أخرى ، فإن الحسابات المعدنية غير المخصصة (OMS) لا تخضع للتأمين الإجباري. هذا يعني أنه في حالة الإفلاس غير المتوقع للبنك ، فمن المرجح أنك لن تستعيد أموالك.
الخطوة 2
الخيار الثاني للاستثمار في الذهب هو شراء العملات الاستثمارية. لكن هذا النوع من تخزين رأس المال هو استثمار طويل الأجل. بعد كل شيء ، فإن السعر الذي يشتري به البنك العملات هو أمر أقل من السعر الذي يبيعها به للجمهور. لذلك ، إذا كنت بحاجة ماسة إلى النقود ، وقررت بيع عملات استثمارية للبنك ، فإن هذه المعاملة ستكون غير مربحة لك.
الخطوه 3
تحظى الاستثمارات في المجوهرات بشعبية بين السكان. في الواقع ، إذا لزم الأمر ، يمكنك تحويل سلسلة ذهبية أو خاتم إلى محل رهن. عند بيع المجوهرات يتشكل السعر من تكلفة المواد الخام ودفع مقابل العمل (القص والنسيج) ونسبة ربح المتجر. لكن معظم عمليات الشراء تقبل المنتجات بأسعار الخردة. وهذا يعني أنه مع التعريفات الأكثر ملاءمة ، ستظل أرخص ، لأنك ستدفع فقط مقابل تكلفة المواد الخام. بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما تُفقد المجوهرات الذهبية عند ارتدائها ، وحالات السرقة ليست شائعة. لذلك ، تعتبر المجوهرات في الغالب قيمة جمالية وليست استثمارية.
الخطوة 4
وبالتالي ، إذا كنت تريد الاحتفاظ بالمال في الذهب ، ليس بالمعنى المجرد ، ولكن في الواقع امتلاك هذا المعدن الثمين بين يديك ، فقم بشراء شذرات الذهب. ترتفع أسعار الذهب بمعدلات مختلفة في فترات مختلفة. بعد أن اشتريت كتلة صلبة ، ستتمكن بعد فترة من بيعها كمادة خام بسعر الخردة وستحقق ربحًا بالتأكيد. لسوء الحظ ، حتى الآن لا تبيع العديد من الشركات القطع النقدية للجمهور ، لكن الطلب يخلق العرض ، وهناك الآن شركات تقدم مثل هذه الخدمات.
