يحدد البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا) أحد المهام الرئيسية لتطوير القطاع المصرفي في البلاد تعزيز حماية مصالح المودعين. لسوء الحظ ، تتعرض هذه المصالح بشكل متزايد "لهجوم" من قبل المحتالين. يتم تحسين الإجراءات الأمنية للعمليات المصرفية ، وطرق حماية الودائع باستمرار. لكن المودعين يجب أن يكونوا مسلحين بالمعرفة بالقواعد الأساسية للحفاظ على معلوماتهم السرية
في أغسطس 2012 ، أبلغت إدارة العلاقات الخارجية والعامة في بنك روسيا عامة الناس أنه هذا العام المزيد والمزيد من حالات تلقي رسائل احتيال عبر الرسائل القصيرة إلى بنك الاتحاد الروسي ، إلى استقبالها عبر الإنترنت ، والتي تم الالتزام بها يتم تسجيل إشارة إلى اسم البنك المركزي لروسيا …
يتمثل جوهر الإجراءات الاحتيالية التي يقوم بها أشخاص مجهولون في إرسال رسائل SMS ورسائل بريد إلكتروني إلى عملاء مؤسسات ائتمانية مختلفة مع أخبار حول حظر بطاقاتهم المصرفية. في الوقت نفسه ، يُقترح إجراء مكالمة عودة إلى أرقام الهواتف المدرجة في رسائل SMS. يُطلق على المرسلين في هذه الرسائل اسم البنك ، ويرتبط اسمه بطريقة أو بأخرى باسم البنك المركزي للاتحاد الروسي. يمكن أن تكون هذه عناوين وهمية مثل "خدمة الأمن لبنك روسيا" ، "البنك المركزي لروسيا" أو البديل في Latin - CentroBank. الهدف واحد - كسب الثقة في العميل وحيازة معلوماته السرية. من المهم لمجرمي الإنترنت تلقي المعلومات التالية ردًا على الرسائل القصيرة: البيانات الشخصية لأصحاب الحسابات ، وأكواد PIN ، وأرقام البطاقات المصرفية (المزعوم أنها محظورة) ، ومبلغ الأموال المودعة في حسابات البطاقات ، وما إلى ذلك.
يعتبر بنك روسيا أن مثل هذه الإخطارات غير المصرح بها باستخدام اسم البنك المركزي للاتحاد الروسي هي نوع جديد من الاحتيال ويبلغ أنه لا علاقة له بمثل هذه الرسائل القصيرة وحملات البريد الإلكتروني. هناك توصية واحدة فقط للعملاء الذين يتلقون مثل هذه الطلبات من أشخاص مجهولين: إبلاغ هذه الحقائق إلى الأقسام المناسبة لمؤسسة الائتمان التي أصدرت البطاقة المصرفية.
من الأمثلة الملموسة على مكافحة الأعمال غير القانونية في القطاع المصرفي الإجراء الاجتماعي "سبيربنك ضد المحتالين" ، الذي بدأ في 25 يوليو 2012. دعا هذا الإجراء مستخدمي الإنترنت والبنك إلى مقاومة الاحتيال المالي على الإنترنت. من المعروف أن المحتالين تعلموا إنشاء مواقع غير قانونية تحت العلامة التجارية سبيربنك من أجل الحصول على المعلومات السرية لعملائها. يتحدث Sberbank على موقعه الرسمي على الإنترنت عن تدابير بسيطة ولكنها فعالة لضمان أمن العمليات المصرفية في قنوات الخدمة البعيدة: في النظام عبر الإنترنت ، في أجهزة الصراف الآلي ، عند استخدام خدمات الهاتف المحمول.
