المطلع على البنك هو شخص طبيعي أو اعتباري لديه حق الوصول إلى المعلومات السرية. تفرض الأحكام الخاصة قيودًا محمية بموجب قوانين بلدنا. في حالة انتهاك القواعد ، يمكن تقديم الأشخاص إلى المسؤولية الجنائية أو الإدارية.
المطلعين على البنك يترجم من الإنجليزية إلى "من الداخل". هذا هو الشخص الذي لديه منفعة ، ويتصرف في مصلحته الخاصة. يمكنه الحصول بشكل مباشر أو غير مباشر على أي معلومات سرية باستخدام منصبه الرسمي. يمكن استخدام المعلومات التي تم الحصول عليها للحصول على امتيازات سواء في البنك نفسه أو خارجه.
المطلعون هم:
- موظفو مؤسسة مالية ؛
- المساهمين.
- المساهمين.
- أعضاء مجلس الإدارة ؛
- أعضاء لجنة التدقيق ؛
- وكالات الأخبار؛
- الأشخاص الآخرون الذين يؤثرون على حصة رأس المال.
في كثير من الأحيان ، يُشار أيضًا إلى الأشخاص المقربين من الفئات المذكورة أعلاه بالمطلعين ، والذين يمكنهم تلقي المعلومات واستخدامها وفقًا لتقديرهم الخاص.
لا تتضمن المعلومات الداخلية التي أصبحت متاحة لعدد غير محدود من الأشخاص ، وكذلك المعلومات التي تم الحصول عليها على أساس المعلومات البحثية المتاحة للجمهور. يتم تمثيل هذا الأخير من خلال أنشطة التنبؤ والتقييم والتوصيات.
على أساس غير مبرر ، يتم توفير المعلومات التي تحتوي على معلومات سرية من قبل سلطات الدولة عند الطلب. يجب أن يتم التوقيع على الأخير من قبل شخص مخول ، مع الإشارة إلى الغرض من الكشف عن المعلومات وتوقيت تقديمها.
خصائص تفاعل البنوك مع المطلعين
كل مؤسسة مالية لديها قائمة خاصة بها من المعلومات الداخلية. عادة ما تتضمن معلومات:
- بشأن الدعوة وعقد اجتماع للمساهمين ؛
- جدول أعمال اجتماع مجلس الرقابة؛
- الإنهاء المبكر لسلطات الهيئة التنفيذية الوحيدة ؛
- عقد اجتماعات استثنائية ؛
- ظهور المنظمات الخاضعة للرقابة ؛
- طلبات العملاء فيما يتعلق بالمعاملات والعقود ، إلخ.
يضع كل بنك قائمة بالمطلعين. بعد ذلك ، يتم فرض قيود على هؤلاء الأشخاص. إذا تم انتهاكها ، فإن المسؤولية الجنائية والإدارية ممكنة.
استخدام نظام الإخطار عند العمل مع المطلعين
يجب على هؤلاء المواطنين ، عند استخدام الأدوات المالية ، لتحقيق ربح ، تقديم إخطار إلى بنك روسيا في غضون 10 أيام. يمكن أن يكون السبب في ذلك مطلبًا وأمرًا لمؤسسة مالية معينة أو بنك روسيا.
في إشعار واحد ، يمكنك الإبلاغ عن عدة معاملات في وقت واحد. إذا كان وسط الورق يتكون من عدة أوراق ، فيجب ربط كل منها وترقيمها. يوقع المواطن على كل صفحة قبل إرسال الورقة الرسمية.
لا يمكن للمطلعين أن يكونوا أفرادًا فحسب ، بل كيانات قانونية أيضًا. في هذه الحالة ، يتم دعم المستند بختم معتمد بتوقيع الشخص المخول.
إجراء للوصول إلى المعلومات
الوصول إلى هذه المعلومات مسموح به فقط للأشخاص المحددين في قائمة خاصة. عادة ، يتم إبرام عقود العمل والقانون المدني مع هؤلاء المواطنين. يمكن توضيح قواعد استخدام المعلومات والقيود في الوصف الوظيفي أو الاتفاقيات الإضافية.
يُعهد بمراقبة التقيد بالقواعد المشار إليها إلى إدارات أمن تكنولوجيا المعلومات الخاصة. إنهم يراقبون الامتثال لنظام السرية المعمول به ، ويتخذون تدابير تهدف إلى إخفاء معلومات معينة من الوصول إلى مجموعة واسعة من الناس.
البنك مسؤول عن توفير الشروط الفنية والتنظيمية اللازمة للامتثال للنظام. في الوقت نفسه ، يمكنه تنفيذ إجراءات خاصة تهدف إلى حماية المعلومات.وتشمل هذه الحماية التقنية ، وتقييد وصول الأشخاص غير المصرح لهم ، وحماية أماكن عمل المتخصصين والمناطق التي يتم فيها تخزين المستندات.
في الختام ، نلاحظ: في بعض الأحيان ، يتمكن الشخص عن طريق الخطأ من الوصول إلى المعلومات الداخلية. في هذه الحالة ، يجب عليه التوقف عن التعرف عليه ، واتخاذ جميع الإجراءات الممكنة للحفاظ على سريته.
