عند إجراء مدفوعات غير نقدية ، غالبًا ما تستخدم تحويلات الأموال عن طريق أوامر الدفع. يتم إعدادها على نماذج موحدة وتحويلها إلى البنك للتنفيذ ضمن الإطار الزمني المحدد بموجب اتفاقية الحساب المصرفي والقانون. هناك عدة طرق لإرسال أوامر الدفع إلى البنك.
تعليمات
الخطوة 1
لعقود من الزمن ، تم تحويل الأموال باستخدام مستندات الدفع التي تم تقديمها إلى بنك الخدمة في شكل ورقي. في البداية ، تم طباعتهم على أشكال مطبعية باستخدام آلة كاتبة ، ومع ظهور أجهزة الكمبيوتر ، بدأوا يتشكلون في برنامج محاسبة ، وطبعوا تحت نسخة كربونية على مصفوفة ، ولاحقًا على طابعة ليزر. اليوم لم تفقد هذه الطريقة أهميتها ولا تزال مستخدمة على نطاق واسع من قبل العديد من الشركات.
الخطوة 2
إذا كنت تفضل تدفق المستندات الورقية التقليدية ، فقم بإعداد أوامر الدفع:
- ملء ومراعاة متطلبات التسجيل والتحقق من صحة التفاصيل ؛
- طباعة نسختين: واحدة للحفظ في المستندات اليومية للبنك ، والأخرى لإرفاق كشف الحساب الجاري. لا يلزم عادةً المزيد من النسخ ، حيث تستخدم معظم البنوك أشكالًا إلكترونية لتبادل المستندات ؛
- التوقيع عليها عند الأشخاص الذين منحوا حق التوقيعين الأول والثاني ، وختم المؤسسة.
الخطوه 3
تحويل أوامر الدفع المنفذة إلى محاسب - المشغل للبنك المقدم. ضع في اعتبارك الإطار الزمني المحدد لقبول المستندات: على سبيل المثال ، يمكن تنفيذ الطلبات التي تم تسليمها قبل 15-00 في نفس اليوم ، وتلك التي يتم قبولها بعد 15-00 - في اليوم التالي.
الخطوة 4
الطريقة الأكثر حداثة وملاءمة لإرسال أوامر الدفع هي نقلها عبر نظام Client-Bank (عميل الإنترنت ، بنك الإنترنت ، Telebank ، إلخ). لاستخدامها ، يجب عليك إبرام اتفاقية مع البنك ، وتثبيت البرامج ، وإجراء التوقيعات الرقمية الإلكترونية (EDS) على الوسائط القابلة للإزالة ، ولا سيما بطاقات الفلاش. يقوم كل بنك بتطوير برنامج مع مراعاة متطلبات الأمان الخاصة به ، ولكن بشكل عام ، مبادئ التشغيل متشابهة.
الخطوة الخامسة
يمكن إنشاء أوامر الدفع مباشرة في نظام "Client-Bank". للقيام بذلك ، افتح علامة التبويب "أوامر الدفع" ، وحدد العنصر "إنشاء" ، واملأ الحقول المطلوبة واحفظ المستند. يمكنك أيضًا تنفيذ أوامر الدفع أولاً في برنامج المحاسبة ، ثم تحميلها على "بنك العميل" من خلال ملف الصرف.
الخطوة 6
الخطوة التالية هي التوقيع على المستندات التي تم إنشاؤها باستخدام EDS للموظفين المسؤولين المشار إليهم في البطاقة مع نماذج التوقيعات. أدخل الوسائط القابلة للإزالة مع EDS في إدخال USB للكمبيوتر ، وحدد أوامر الدفع ، وحدد العنصر المناسب في القائمة وأكمل التوقيعين الأول والثاني.
الخطوة 7
قم بإعداد الأوامر الموقعة للإرسال ، وتحقق مرة أخرى من صحة التنفيذ ومراسلات التفاصيل وابدأ جلسة تبادل المستندات مع البنك. إذا كانت هناك تغطية مالية كافية ، فستتلقى أوامر الدفع المرسلة الحالة "مقبولة".
