خدمة الأمن في البنك هي قسم متخصص يقوم بفحص المقترضين المحتملين والحاليين ، وكذلك العملاء - الكيانات القانونية التي يخدمها البنك. في أغلب الأحيان ، يصبح ضباط إنفاذ القانون السابقون الذين لديهم قنوات خاصة بهم للتحقق من العملاء ضباط أمن.
تعليمات
الخطوة 1
تولي خدمة الأمن اهتمامًا خاصًا للتحقق من المقترضين المحتملين ، الأفراد والكيانات القانونية. في الواقع ، يعتمد المزيد من العمل مع المقترض والمشكلات المحتملة وعواقبها على موثوقية واكتمال المعلومات المقدمة من العميل ، وكذلك على دقة التحقق من البيانات المتاحة من قبل المتخصصين. لذلك ، لن يتمكن أي من العملاء المحتملين من تجاوز فحص الأمان.
الخطوة 2
من أجل توفير خدمة الأمن للتحقق من بيانات العميل ، يحتاج إلى تقديم حزمة المستندات اللازمة. كقاعدة عامة ، بالنسبة للمقترض - يكفي الفرد وشهادة الراتب وجواز السفر والاستبيان. علاوة على ذلك ، فإن الوثيقة الأولى هي الأكثر أهمية ، حيث يمكن استخدامها للتحقق بسهولة من موثوقية المنظمة المستخدمة. تقوم خدمة الأمن من خلال مصادر معلوماتها (التفتيش الضريبي ، صندوق التقاعد ، وكالات إنفاذ القانون) بجمع معلومات حول الاستقرار المالي للمؤسسة ، وتنفيذ الضرائب ، وتشريعات المعاشات التقاعدية ، إلخ.
الخطوه 3
بالإضافة إلى ذلك ، يتم جمع المعلومات حول وجود سجل جنائي ، وحقائق انتهاك القانون والنظام ، والتاريخ الائتماني لمقترض محتمل. في الوقت نفسه ، تعتبر جودة خدمة جميع القروض المتاحة للعميل المحتمل ذات أهمية كبيرة ، فضلاً عن حسن توقيت سداد الديون على القروض حيث يتصرف المقترض كضامن أو راهن.
الخطوة 4
يلتزم جهاز الأمن بإبلاغ ، بناءً على طلب عميل البنك ، بتاريخه الائتماني. جميع المعلومات حول توافر الالتزامات واردة في قاعدة بيانات خاصة ، أو مكتب الائتمان. يمكنك أن تجد فيه معلومات حول حسابات القروض المفتوحة ، وأرصدة الدين الرئيسي ، ووجود مدفوعات متأخرة ، إلخ. تتلقى جميع البنوك تقريبًا معلومات في هذا المكتب. كقاعدة عامة ، كل ضابط أمن لديه حق الوصول إليه.
الخطوة الخامسة
أما بالنسبة للكيانات القانونية ، فإنها تخضع لفحص مماثل. في الوقت نفسه ، يحتاجون أيضًا إلى تقديم معلومات إضافية حول رئيس وكبير المحاسبين في المنظمة ، وشهادات الحسابات الجارية المفتوحة ، والالتزامات الضريبية الحالية ، إلخ
الخطوة 6
كقاعدة عامة ، يتفاعل ضباط الأمن من البنوك المختلفة مع بعضهم البعض. هذه قناة أخرى للمعلومات. لذلك ، غالبًا ما يتم رفض العميل الذي حُرم من الخدمة في إحدى مؤسسات الائتمان في بنك آخر.
