اعتبارًا من 30 يونيو 2016 ، يخطط البنك المركزي للاتحاد الروسي لاستكمال إجراءات العفو عن رأس المال ، والتي تم خلالها تقنين الأموال المملوكة للمواطنين. قريباً سيكون لجميع البنوك الحق الكامل في تقرير ما إذا كانت ستمنح ودائع للمواطنين أم لا. لذلك ، في النصف الثاني من عام 2016 ، سيواجه جميع العملاء صعوبات في إجراء المعاملات مع الودائع المصرفية. هذا ينطبق على الأفراد والكيانات القانونية ورجال الأعمال الأفراد.
في عام 2016 ، سيتم الانتهاء من إجراء العفو عن العاصمة الذي أدخله فلاديمير بوتين بهدف توضيح الدخل المشكوك فيه.
في العام الماضي ، منح بنك روسيا المؤسسات الائتمانية الحق في مراقبة مصادر أموال المودعين والتحقق منها ، ولكن منذ عام 2015 ، لم يمارس هذا الحق سوى سبيربنك في الاتحاد الروسي.
لن يواجه العملاء أي مشاكل في فتح وديعة في سبيربنك ، فهم يحتاجون فقط إلى جواز سفر. ستبدأ الصعوبات إذا أراد المودع إجراء عمليات على إيداعه بمبلغ 1.5 مليون روبل ، على وجه الخصوص ، سحب أو تحويل الأموال. في هذه الحالة ، سيتعين على المودع تقديم أوراق تؤكد شرعية أمواله (شهادات بيع الممتلكات ، وشهادة 2-NDFL ، ومستندات من قسم المحاسبة ، وما إلى ذلك). علاوة على ذلك ، لم تضع الدولة بعد قائمة بوثائق معينة لتأكيد مصادر الأموال ، مما يعني أن لكل بنك الحق في طلب أوراق مختلفة حسب تقديره وتقرير ما إذا كان سيسمح بعمليات الإيداع أم لا.
حتى الآن ، مع إدخال مثل هذه الابتكارات في القطاع المصرفي ، تم تلقي الشكاوى والاستياء بالفعل من المودعين.
لا تلجأ مؤسسات الائتمان الأخرى ، باستثناء Sberbank ، على سبيل المثال ، Alfa-Bank و VTB24 ، إلى التحكم وجمع المعلومات حول مصادر أموال العملاء ولا تتطلب شهادات تقنين الدخل عند إجراء المعاملات مع الودائع.
بالنسبة للمبلغ ، ينص القانون الاتحادي رقم 115 المؤرخ 7 أغسطس 2001 على رقابة إلزامية على المعاملات بمبلغ 600 ألف روبل أو أكثر. أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية. أيضًا ، تخضع أي مبالغ للرقابة إذا كان هناك اشتباه في مصدر دخلها المشكوك فيه.
قال إيليا ياسينسكي ، نائب رئيس إدارة الرقابة المالية والرقابة على العملات في البنك المركزي الروسي ، إنه بعد انتهاء صلاحية العفو الرأسمالي ، سيُطلب من البنوك الحصول على تأكيد بشرعية أموال العملاء وممتلكاتهم. ينطبق هذا على كل من الودائع الجديدة والودائع التي كانت موجودة بالفعل في الحسابات المصرفية قبل نهاية العفو.
