في الآونة الأخيرة ، تلقى عملاء سبيربنك شكاوى ضخمة حول حظر بطاقات الدفع بالرجوع إلى القانون الفيدرالي رقم 115. لتتمكن من استخدام أموالك مرة أخرى ، عليك التصرف بترتيب معين.
يسمى القانون الاتحادي رقم 115 "بشأن مكافحة تقنين (غسل) الدخل المحصل جنائياً وتمويل الإرهاب". وبالتالي ، فإن منع الدفع والبطاقات الائتمانية بموجب هذا القانون ممكن إذا اشتبه البنك في أنهم يدفعون مبالغ لدعم المنظمات الإرهابية.
إذا أرسل حامل البطاقة أموالاً شخصية لاحتياجات غير قانونية في إطار هذا القانون ، فإن حظر البطاقة له ما يبرره بالفعل. في هذه الحالة ، لا يكاد يكون هناك أي دليل على عكس ذلك. ومع ذلك ، في كثير من الأحيان يحظر سبيربنك الوصول إلى المدفوعات ، بغض النظر عما إذا كانت المعاملات قانونية أم لا. يمكن أن يحدث هذا في الحالات التالية:
- الشراء والبيع بالجملة للعملات المشفرة باستخدام بطاقة مصرفية ؛
- تحويلات كبيرة للأموال إلى حسابات غير مستخدمة من قبل ؛
- إيصال فردي أو متعدد بمبلغ يتجاوز 600000 روبل على البطاقة ؛
- استلام أو إعادة قروض من أفراد أو كيانات قانونية (مع ملاحظة مقابلة عند التحويل) ؛
- استلام الدخل من حسابات رجال الأعمال الأفراد أو الكيانات القانونية ؛
- تحويل الأموال إلى حسابات وبطاقات المواطنين الذين انتهكوا في السابق القانون الروسي أو المدرجين في قائمة الأنشطة الإرهابية المشبوهة.
في مثل هذه الحالات ، يجب عليك الاتصال بأقرب مكتب سبيربنك في مدينتك في أقرب وقت ممكن. من الأفضل طلب لقاء وجهاً لوجه مع رئيس المكتب ، لأن الصرافين العاديين لا يملكون السلطة لرفع الحظر الذي يتم اتخاذه بموجب الإجراءات التشريعية. سيكون الاقتراح المعياري للإدارة هو إنهاء الاتفاقية مع البنك والتحويل إلى مؤسسة مالية أخرى لتقديم الخدمة. ومع ذلك ، في نفس الوقت ، عادة ما تظل الأموال مجمدة في الحسابات المجمدة.
إذا كنت ترغب في الوصول إلى أموالك مرة أخرى وإثبات حقيقة أن الحظر قد تم عن طريق الخطأ ، فاملأ طلبًا موجهًا إلى رئيس الفرع مع طلب إلغاء حظر البطاقة. اذكر فيه تاريخ وسبب المنع. صف بالتفصيل الأغراض التي استخدمت فيها البطاقة ولمن ولأي غرض تم إجراء التحويلات المالية. إذا تم تجميد الحسابات بسبب الوصول المتكرر للمبالغ من مصادر غير موثوقة ، فقم بإدراجها جميعًا وإرفاق المستندات الداعمة للتطبيق ، على سبيل المثال ، شهادات 2-NDFL و 3-NDFL عند دفع الضرائب على المبالغ المستلمة ، والأوراق التي تؤكد مشتريات كبيرة لأهداف العمل ، إلخ.
انتظر قرار البنك ، والذي يتم اتخاذه عادة في غضون 30 يومًا. في حالة رفض إعادة الوصول إلى الحسابات والبطاقات ، على الرغم من الأدلة المقدمة ، يمكنك الذهاب إلى المحكمة عن طريق رفع دعوى للتقييد غير القانوني لخدمات المستهلك ، وإرفاق نسخ من الطلبات إلى البنك ووثائق تؤكد عدم مشاركتك في منطقة حرة- 115.
