مع التنظيم الجزئي للاقتصاد ، عندما تكون هناك منافسة غير كاملة ، يصبح من الضروري تطبيق قيود على معاملات العملة. الرابط المركزي في هذا النظام التنظيمي هو المؤسسات التي تلعب دور وكلاء مراقبة الصرف الأجنبي.
عادة ما يتم تقديم مراقبة العملة في تلك البلدان التي لا تتمتع فيها العملة بوضع قابل للتحويل بحرية. في ظل هذه الظروف ، يصبح تنظيم معاملات شراء وبيع أموال النقد الأجنبي ، وكذلك السيطرة على حركة العملة عبر حدود الدولة ، أمرًا مهمًا بشكل خاص. تمارس الحكومة ، كقاعدة عامة ، نفوذها على سوق العملات من خلال الأساليب التشريعية.
ينظم القانون الاتحادي "بشأن تنظيم العملات ومراقبة العملة" قائمة الهيئات التي تؤدي وظائف مراقبة العملة. تعني مراقبة العملة نظامًا خاصًا من التدابير التي تتخذها الدولة للامتثال للقواعد عند إجراء معاملات العملة.
أساس السيطرة هو تقييد حق المواطنين في شراء العملات الأجنبية ، وكذلك قدرة غير المقيمين على الحصول على العملة المحلية. مثل هذا الإطار ضروري لمنع التدفقات الرأسمالية المحتملة إلى الخارج. عادة ما يتم تقديم ضوابط الصرف الأجنبي في البلدان ذات العملات المنظمة جزئيًا. لا تعاني الدول ذات الاقتصادات المستقرة من حاجة ماسة إلى ضوابط على النقد الأجنبي.
وكلاء مراقبة العملة في أراضي الاتحاد الروسي هم بنوك مرخصة تابعة للبنك المركزي للاتحاد الروسي ؛ Vnesheconombank. سلطات الجمارك والضرائب ؛ المشاركون المهنيون والمنتظمون في سوق الأوراق المالية (بما في ذلك أصحاب السجلات). تختلف هذه الكيانات عن سلطات مراقبة العملة في أنها لا تستطيع تطبيق تدابير عقابية ضد المشاركين في السوق الذين ينتهكون تشريعات العملة. لا يمنح وضع وكيل مراقبة العملات للمؤسسة الحق في المطالبة بإزالة الانتهاكات المحددة.
تشمل وظائف الوكلاء التحقق من درجة امتثال المعاملات النقدية للتشريعات الحالية ؛ التحقق من المحاسبة وإعداد التقارير في مجال المعاملات بالعملات ؛ التحقق من الوثائق المتعلقة بمسك حسابات العملات الأجنبية.
يجب على وكلاء مراقبة العملة تزويد السلطات التنظيمية على الفور بمعلومات عن أنشطتهم المتعلقة بمعاملات العملة. وتشمل واجبات هذه المؤسسات أيضًا مراعاة الأسرار الرسمية والتجارية والمصرفية ، والوصول إليها فيما يتعلق بأداء أنشطتها.
في حالة كشف وكلاء مراقبة العملة في سياق أنشطتهم عن انتهاكات للقواعد المنصوص عليها في القانون ، فإنهم ينقلون المعلومات ذات الصلة إلى هيئة مراقبة العملة ، والتي لها الحق في تطبيق العقوبات على المخالف. تتضمن هذه المعلومات بيانات حول فرد أو كيان قانوني ؛ وصف الانتهاك ؛ دلالة على الفعل القانوني المنتهك ؛ مبلغ المعاملة غير القانونية.
في أنشطتها ، تنطلق المنظمات التي تعمل كوكلاء للرقابة على النقد الأجنبي من الأولوية التي لا جدال فيها للتدابير الاقتصادية في تنفيذ سياسة الدولة في المجال المعقد والمسؤول لتنظيم الصرف الأجنبي. يجب أن يستبعد مثل هذا النشاط التدخل غير الضروري لأجهزة الدولة في مسألة تنظيم العملة.
الرابط الرئيسي في نظام تنظيم معاملات الصرف الأجنبي في الاتحاد الروسي هو البنوك المرخصة. هذه المؤسسات لها الحق في احتكار التصديق على المعاملات التي تقوم بها البنوك الأخرى والمشاركين في سوق الصرف الأجنبي.
بصفتها وكلاء للرقابة على النقد الأجنبي ، فإن هذه البنوك تصاريح الشيكات والتراخيص الخاصة التي تخولها تنفيذ عمليات الصرف الأجنبي ، وكذلك مراقبة الوفاء بالتزامات بيع أموال النقد الأجنبي المتلقاة من عمليات التصدير.
إن وضع هؤلاء المشاركين في السوق لا يمنحهم فقط الحق في إجراء معاملات العملات بأنفسهم ، بل يعني أيضًا الالتزام بالحفاظ على رقابة كاملة على العملة ، بما في ذلك فحص معاملات التصدير والاستيراد والتحويل الصحيح للعائدات إلى حسابات العبور.
ترجع الحاجة إلى إنشاء وكلاء مراقبة العملة إلى حقيقة أنه عندما يتم إدخال قواعد صارمة لتنظيم العملة ، تنشأ "السوق السوداء" ، حيث يتم إجراء تبادل العملات بشكل ينتهك القانون. نتيجة هذه المعاملات غير القانونية هي حالة يختلف فيها سعر الصرف الحقيقي اختلافًا حادًا عن السعر الذي تحدده الدولة. يسمح وجود نظام للهيئات الحكومية ووكلاء مراقبة الصرف الأجنبي بالحد من سوق الظل لصرف العملات.
