يتم توفير معظم القروض التي تصدرها البنوك للكيانات القانونية لدفع التزامات محددة. لذلك ، بعد المعاملة التي تم استلام القرض من أجلها ، من الضروري حساب الإنفاق المستهدف للأموال.
انه ضروري
- - الاتفاقات (العقود) ؛
- - الحوالات البريدية ؛
- - حسابات؛
- - الفواتير.
- - سندات الشحن.
- - شهادات القبول.
- - أعمال العمل المنجزة ؛
- - الميزانيات العمومية ، إلخ.
تعليمات
الخطوة 1
يتم التحكم في الغرض من القروض من قبل موظفي البنك الذين يحتفظون بملف الائتمان. كقاعدة عامة ، حتى في عملية النظر في طلب للحصول على قرض ، يتعين على المقترض المحتمل أن يشير إلى اتجاه إنفاق موارد الائتمان ، أي أن يقدم للبنك اتفاقية أو عقدًا يتم بموجبه سداد المدفوعات. عند إجراء دفعة ، يراقب موظف القرض الامتثال للتفاصيل المحددة في الاتفاقية وفي أمر الدفع ، وهي الخطوة الأولى في التحقق من الاستخدام المقصود للقرض.
الخطوة 2
تتمثل الإجراءات الإضافية للمقترض في التحويل إلى المستندات المصرفية التي تؤكد وفاء الطرف الثاني بالالتزامات بموجب العقد: استلام الأصول الثابتة ، واستلام البضائع ، وأداء الأعمال والخدمات والأغراض الأخرى التي تم إصدار القرض من أجلها.
الخطوه 3
على وجه الخصوص ، إذا كنت قد تلقيت قرضًا لشراء شحنة من البضائع والأصول الثابتة والمواد الخام والإمدادات ، فقم بإعداد نسخ من العقود مع الموردين أو الفواتير أو الفواتير أو شهادات القبول ، وكذلك طباعة الميزانية العمومية للحساب من برنامج المحاسبة ، حيث تم رسملة الأشياء التي تم الحصول عليها. للإبلاغ عن موارد الائتمان التي تهدف إلى الدفع مقابل العمل والخدمات ، ستحتاج إلى عقد أو فاتورة أو فاتورة من المقاول ، بالإضافة إلى شهادات قبول للعمل المنجز.
الخطوة 4
يتم إصدار جزء من القروض لتجديد رأس المال العامل. في هذه الحالة ، كقاعدة عامة ، يُسمح بإنفاق الأموال لأي أغراض ينص عليها الميثاق وضمان أنشطة المؤسسة: دفع الأجور ، ودفع الإيجار والمرافق ، وسداد الديون إلى الميزانية ، وما إلى ذلك ، باستثناء عودة القروض والائتمانات. لتأكيد هذه النفقات ، أرسل إلى كشوف المرتبات وكشوف المرتبات المصرفية وأوامر الدفع للضرائب والرسوم وفواتير الإيجار والمرافق وما إلى ذلك.
الخطوة الخامسة
كقاعدة عامة ، يجب أن تكون نسخ المستندات المتعلقة بالاستخدام المقصود لأموال الائتمان مصدقة. قم بتمييز جميع الأوراق بعبارة "نسخة صحيحة" باليد أو بختم ، ووقع مع رئيس الشركة وألصق الختم. إذا تم إبرام اتفاق مع البنك بشأن إدارة المستندات الإلكترونية واستخدام التوقيعات الرقمية ، فأرسل المستندات في شكل ممسوح ضوئيًا.
