لكل شركة الحق في الاحتفاظ بمبلغ نقدي محدود فقط. ينطبق الحد على مبلغ القروض والمساهمات المخصصة والعائدات من بيع السلع والخدمات. الاستثناءات هي المبالغ المخصصة للرواتب والمزايا الاجتماعية والمنح الدراسية ، ولكن يمكن أيضًا الاحتفاظ بهذه الأموال في أمين الصندوق لمدة لا تزيد عن ثلاثة أيام عمل. فقط في مؤسسات أقصى الشمال والمناطق المماثلة - 5 أيام عمل. تشمل هذه الفترة يوم استلام الأموال في البنك. بعد انتهاء هذه الشروط ، يجب إعادة الأموال إلى البنك.
تعليمات
الخطوة 1
لتعيين الحد ، قدم للبنك الذي يخدم شركتك تسوية بالشكل المحدد. إذا كان لشركتك عدة حسابات جارية في بنوك مختلفة ، فاتصل بالبنك الذي تختاره. بعد تحديد مبلغ الحد الأقصى لشركتك ، يجب عليك إخطار جميع البنوك التي توجد بها حسابات. يتم توفير حساب الحد في نسختين. في كل نسخة ، يشير البنك إلى المبلغ المحدد للحد والغرض من إنفاقه لمؤسستك. يمكن الحصول على المبلغ المحدد نقدًا من العائدات المستلمة في أمين الصندوق.
الخطوة 2
في بداية الحساب ، حدد اسم ورقم حساب المؤسسة واسم البنك. لحساب مؤشرات الحد ، استخدم مقدار الإيرادات لمدة 3 أشهر. ضع في اعتبارك جميع الأموال التي تأتي إلى أمين الصندوق - القروض والإيصالات المستهدفة والأموال الأخرى ، لأنه عند التحقق من الحد ، يأخذ البنك في الاعتبار المبلغ النقدي بالكامل.
الخطوه 3
قسّم مبلغ الإيرادات لثلاثة أشهر على عدد أيام العمل في هذه الفترة. يتيح لك هذا تحديد متوسط الدخل اليومي ، والقسمة على عدد ساعات العمل - متوسط كل ساعة.
الخطوة 4
تحديد مقدار النقد الذي يتم إنفاقه على احتياجات الأسرة والسفر والنفقات الأخرى باستثناء الرواتب والمزايا الاجتماعية. احسب متوسط المصاريف اليومية بقسمة مبلغ المصروفات على عدد أيام العمل في فترة معينة.
الخطوة الخامسة
تحديد والإشارة إلى الموعد النهائي لتجاوز الحد الأقصى للإيرادات. يتم تحديد الحد الأقصى من قبل البنك اعتمادًا على المسافة بين الشركة والبنك وعلى إمكانية التحصيل في المساء أو مرة واحدة فقط كل بضعة أيام. يضع البنك مثل هذا الحد الذي يمكن أن تعمل فيه المؤسسة المعينة في الوضع العادي حتى لحظة التحصيل.
الخطوة 6
في السطور التالية من الحساب ، حدد مبلغ الحد المطلوب. الرغبة في التحوط ضد النفقات غير المتوقعة ، عادة ما تبالغ الشركة في تقدير المبلغ المطلوب للحد الأقصى. البنوك لا تمنع هذا.
الخطوة 7
علاوة على ذلك في الحساب - حدد الغرض من إنفاق العائدات النقدية. يمكنك تحديد - الراتب والمزايا الاجتماعية وشراء مواد التغليف والسفر وأنواع أخرى من النفقات وفقًا لتقدير هذه الشركة.
الخطوة 8
لا يمكن الحصول على إذن لإنفاق الحد النقدي إلا إذا لم يكن للمؤسسة ديون على جميع المستويات.
الخطوة 9
يتم إكمال ملء حساب الحد سنويًا. لتجاوز الحد المسموح به ، يتم تصور أنظمة الغرامات والعقوبات الإدارية.
