أصبح الحصول على قرض من أحد البنوك أسهل وأسهل ؛ تسعد المؤسسات المصرفية بتقديم القروض للسكان. هذا يصب في مصلحة المحتالين الذين يستخدمون طرقًا مختلفة للحصول على المال.
لا تفقد جواز سفرك
إذا اكتشفت ذات مرة أن جواز سفرك قد اختفى في مكان ما ، فاتصل على الفور بمكتب الجوازات مع بيان حول الخسارة. لا تضيع الوقت: هناك خطر من أن يتم إصدار قرض لك ، والذي سيتعين عليك سداده. لا يحتاج المحتالون إلى فعل أي شيء خاص لهذا ، فلديهم طرق عديدة في ترسانتهم. يمكن إصدار قرض استهلاكي أو بطاقة ائتمان أو قرض نقدي على جواز سفرك.
كميات صغيرة
لماذا يحدث هذا؟ كل شيء بسيط للغاية. يجب على موظفي البنك التحقق من صورة جواز السفر مع العميل أمامه. لكن في كثير من الأحيان لا يحدث هذا ببساطة ، لا سيما عندما يتم إصدار القروض ليس في البنك نفسه ، ولكن في مكاتب تمثيلية صغيرة. يتلقى مديرو الائتمان مكافأة معينة عن كل قرض معتمد ، لذلك ينسون بعض النقاط في التعليمات. وإذا كان الوجه في جواز السفر مشابهًا إلى حد ما لوجه المحتال ، فإنه يتقدم بطلب للحصول على قرض بثقة أكبر. بالإضافة إلى ذلك ، يقوم بعض المحتالين بلصق صورهم في جوازات سفرهم. لا يشك المديرون حتى في أنهم يتعرضون للخداع. تحدث مثل هذه المواقف في حالة الحصول على قرض لسلع أو مبالغ صغيرة في مؤسسات التمويل الأصغر. من السهل الحصول على بطاقة ائتمان من جواز سفر شخص آخر. مخطط عمل المجرمين هو نفسه. يمكن وضع اتفاقيتين أو ثلاث اتفاقيات قرض لجواز سفر واحد.
التواطؤ مع أحد موظفي البنك
الحصول على قرض كبير من بنك جاد مهمة أكثر صعوبة. للقيام بذلك ، يجب أن يكون لديك مظهر مطابق لذلك الموجود في المستند ، وأن تعترض المكالمات من موظفي البنك للعمل والمنزل وأقارب حامل جواز السفر. بالطبع ، من الناحية النظرية ، الخداع ممكن ، لكنه غير عملي عمليًا. في حالة ظهور شكوك ، يقوم رجال الأمن بإجراء فحص شامل ، حيث يمكنهم الاتصال بجميع أرقام هواتف العميل وأقاربه أو مقابلته شخصيًا.
ولكن إذا تواطأ المحتال مع موظفي البنك ، فسيصبح من الأسهل الحصول على قرض باستخدام جواز سفر شخص آخر. موظف بنك واحد فقط يعمل مع العميل الذي تقدم بطلب للحصول على قرض. بعد تدقيق جواز السفر ، يعيده ويرسل نسخًا منه إلى الأرشيف. هناك خطر هنا من أنه سيأخذ نسخًا من المستند من شخص غير مصرح له. ومع ذلك ، فإن مثل هذه الحالات نادرة للغاية بسبب التنظيم الجيد للرقابة والأمن في النظام المصرفي. على أي حال ، ليست هناك حاجة لفقد اليقظة.
