يتم تسجيل وكالة الائتمان ، مثل أي مؤسسة ائتمانية أخرى ، بما يتفق بدقة مع القوانين الفيدرالية "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية" و "بشأن تسجيل الدولة للكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية". بالإضافة إلى ذلك ، يجب القيام بالأنشطة المصرفية على أساس الترخيص.
تعليمات
الخطوة 1
لفتح وكالة ائتمان ، تقدم بطلب للحصول على ترخيص - تصريح خاص صادر عن البنك المركزي للاتحاد الروسي. بالإضافة إلى القوانين المذكورة أعلاه ، ادرس مسبقًا تعليمات بنك روسيا "بشأن إجراءات اعتماد بنك روسيا لقرار بشأن تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان وإصدار التراخيص للعمليات المصرفية".
الخطوة 2
ابحث عن مرشحين لمنصبي المدير وكبير المحاسبين. يتم فرض متطلبات متزايدة على مؤهلاتهم: يجب أن يكون لديهم تعليم اقتصادي أو قانوني خاص أعلى وخبرة إدارية في مؤسسة ائتمانية تتعلق بتنفيذ العمليات المصرفية. يجب أن تكون هذه التجربة سنة واحدة على الأقل. في حالة عدم وجود تعليم خاص ، يتم زيادة متطلبات طول الخدمة إلى عامين. بالإضافة إلى ذلك ، يجب ألا يكون لكل من المدير وكبير المحاسبين سجل جنائي ، ويجب أن تكون سمعتهم التجارية لا تشوبها شائبة.
الخطوه 3
مؤسسو وكالة الائتمان لديهم أيضًا متطلبات سمعة عالية. يجب أن تكون سليمة من الناحية المالية ، ويجب أن تكون مدة نشاطها في هذا المجال ثلاث سنوات على الأقل. الحد الأدنى لرأس المال المصرح به لمؤسسة ائتمانية غير مصرفية مسجلة حديثًا هو 500 ألف يورو. إذا كان هناك مثل هذا المبلغ وتم استيفاء الشروط الأخرى ، فاكتب طلبًا وطلبًا للتسجيل وإصدار ترخيص لتسجيل الدولة لمؤسسة ائتمانية إلى الفرع الإقليمي للبنك المركزي للاتحاد الروسي في مكان المزعوم موقع وكالة الائتمان.
الخطوة 4
وفقًا للفصل. 3 - تعليمات البنك المركزي ، إرفاق معلومات عن المؤسسين ورأس المال المصرح به والمستندات التي تؤكد مصدر هذه الأموال مع الطلب والعريضة. أيضًا ، يجب أن تتضمن حزمة المستندات الضرورية خطة عمل وشهادة ملكية للمباني التي ستقع فيها الوكالة. في غيابه - عقد إيجار. لا تنسى إرفاق المستندات النظامية وعقد التأسيس واستبيانات ترشيح رئيس وكبير المحاسبين وإيصال دفع رسوم الدولة للتسجيل وإصدار الترخيص.
