الحد هو الحد الأقصى للمبلغ النقدي الذي يمكن أن يبقى في آلة تسجيل المدفوعات النقدية في نهاية يوم العمل. من المهم جدًا حساب هذا الحد بشكل صحيح ، لأنه لتجاوزه هناك عقوبات. كما أن تحديد حد صغير ليس معقولاً ، لأنه سيتعين تسليم جميع المبالغ النقدية الزائدة عن الحد إلى البنك ، وهذا ليس دائمًا مربحًا من الناحية الاقتصادية.
تعليمات
الخطوة 1
بادئ ذي بدء ، اقرأ "إجراءات إجراء المعاملات النقدية في الاتحاد الروسي". هذا هو المستند الذي ينص على حد للمال في مكتب النقدية للمؤسسة.
الخطوة 2
يرجى ملاحظة أنه يتم تعيين الحد الأقصى لكل عام. لإنشائه ، خذ نموذجًا في البنك الذي تتعامل معه على النموذج 0408020. في النموذج ، حدد المبلغ المطلوب للحد والغرض من إنفاق النقود. بعد الموافقة على الحد ، سيقوم البنك بإعادة نسخة واحدة لك.
الخطوه 3
إذا كانت شركتك بها أقسام فرعية ليس لها حساب جاري ورصيد خاص بها ، فقم بتوزيع مبلغ الحد بين المكتب الرئيسي وجميع التقسيمات الفرعية المنفصلة.
الخطوة 4
لتعيين الحد ، احسب متوسط الدخل اليومي ومتوسط كل ساعة ، بالإضافة إلى متوسط الاستهلاك اليومي. احسب متوسط الإيرادات اليومية بقسمة الإيرادات الفعلية للأشهر الثلاثة الأخيرة على عدد أيام العمل في هذه الفترة. ابحث عن متوسط الاستهلاك اليومي وفقًا لذلك. اقسم متوسط الدخل اليومي على عدد ساعات العمل وستحصل على متوسط الدخل لكل ساعة.
الخطوة الخامسة
ضع في الاعتبار المدفوعات النقدية فقط (لا يتم تضمين الإيصالات المصرفية في متوسط الدخل اليومي ومتوسط كل ساعة). في نفس الوقت ، قم بتضمين الدخل غير التشغيلي ، على سبيل المثال ، عودة المبالغ الخاضعة للمساءلة.
الخطوة 6
حدد حدًا أعلى قليلاً من متوسط الإيرادات اليومية. يرجى ملاحظة أن بعض البنوك تسمح لك بتعيين حد لمبلغ متوسط المصروفات اليومية. يعد هذا ضروريًا عندما تكون الإيرادات صغيرة والمصروفات كبيرة. لكن في هذه الحالة ، قد يُطرح عليك السؤال التالي: "من أين تحصل على المال لسداد النفقات؟"
الخطوة 7
كن مستعدًا لتقديم المستندات لتأكيد حساباتك: مكتب النقد ، والكشوف المسبقة ، وإيصالات المبيعات ، وما إلى ذلك.
الخطوة 8
وآخر شيء ، إذا كنت لا تزال تخطئ في تقدير الحد ولا يزال لديك نقود ، ولا تريد تسليمها إلى البنك ، "العب" بالتقرير. في المساء ، أعط الفائض للموظف تحت التقرير ، وفي صباح اليوم التالي قم بإعادته إلى أمين الصندوق. ترى البنوك هذه الحيلة ، لكنها لا تستطيع معاقبتك ، لأنك رسميًا لا تخالف القانون.
